各國強(qiáng)化監(jiān)管

在中國比特幣平臺相繼發(fā)布公告關(guān)停后，韓國、俄羅斯等國也加強(qiáng)了對虛擬貨幣的監(jiān)管。

9月份，俄羅斯央行就發(fā)布了對虛擬貨幣的警告。俄央行稱，公民和法律實體可能會通過加密貨幣參與非法活動，包括洗錢和恐怖主義融資。俄央行表示，“鑒于加密貨幣流通和使用的高風(fēng)險，認(rèn)可加密貨幣的時機(jī)尚不成熟，此外還包括以加密貨幣計價或與之關(guān)聯(lián)的任何金融工具，都不可以在俄羅斯聯(lián)邦進(jìn)入流通或者有組織交易和清算結(jié)算基礎(chǔ)設(shè)施，不可以與加密貨幣及其衍生金融工具進(jìn)行交易”。

10月11日，俄羅斯進(jìn)一步宣布，將封禁境內(nèi)比特幣等加密貨幣的網(wǎng)站。

近期，韓國也叫停了ICO。9月29日，韓國金融服務(wù)委員會表示，將禁止所有形式的代幣融資，并稱數(shù)字貨幣可能會對韓國的貨幣體系甚至整個經(jīng)濟(jì)的監(jiān)管造成嚴(yán)重影響，表示接下來對ICO的檢查機(jī)制將會非常嚴(yán)格。目前，韓國是以太幣交易最活躍的國家。

央行貨幣政策委員會秘書長溫信祥指出，各國的監(jiān)管內(nèi)容主要集中在幾個方面：一是對數(shù)字貨幣的法律性質(zhì)進(jìn)行歸類，確立其法律地位。美國國稅局將比特幣歸類為應(yīng)納稅資產(chǎn);在日本，比特幣被定義為一種新型支付方式;澳大利亞則“允許數(shù)字貨幣被視為符合消費稅的貨幣”。二是監(jiān)管ICO，保護(hù)投資者權(quán)益。三是采用許可證制度，對數(shù)字貨幣初創(chuàng)公司的合法資格進(jìn)行監(jiān)管。紐約成為美國第一個正式推出定制比特幣和數(shù)字貨幣監(jiān)管的州。四是將數(shù)字貨幣交易平臺和私人用戶納入反洗錢法規(guī)，防止洗錢活動。

目前，雖然各國對虛擬貨幣的態(tài)度不盡相同，但越來越多的國家開始考慮強(qiáng)化對虛擬貨幣和ICO等的監(jiān)管。

警惕境外炒幣風(fēng)險

在監(jiān)管迅速出手后，國內(nèi)虛擬貨幣市場得到有效整治。但目前，虛擬貨幣交易正從線下轉(zhuǎn)至場外市場，同時，部分投資者轉(zhuǎn)向境外炒幣。

蘇寧金融研究院互聯(lián)網(wǎng)金融中心主任薛洪言近期就提示了境外炒幣的風(fēng)險，“除了個別國家以發(fā)放牌照的方式將虛擬貨幣交易所納入監(jiān)管框架之內(nèi)，多數(shù)國家和地區(qū)的虛擬貨幣交易所都沒有監(jiān)管背書，也沒有上線諸如資金存管、虛擬貨幣存管等防范措施”。

還有專家指出，場外市場交易實際上就是私下交易，這一市場不受監(jiān)管，無法保障資金安全，投資應(yīng)慎重。同時，境外炒幣的風(fēng)險同樣不容忽視，資金安全只是一方面，另一方面為讓資金順利“出海”，部分平臺可能涉嫌虛構(gòu)資金名目，存在法律風(fēng)險。

在關(guān)停虛擬貨幣交易平臺后，相關(guān)監(jiān)管仍然不能松懈。溫信祥建議，要發(fā)展監(jiān)管科技，利用大數(shù)據(jù)、云計算、人工智能、機(jī)器學(xué)習(xí)、區(qū)塊鏈等技術(shù)，提升監(jiān)管效率。同時，加強(qiáng)國際監(jiān)管合作。數(shù)字貨幣去中心化的特點要求各國監(jiān)管機(jī)構(gòu)協(xié)同監(jiān)管，成員國之間應(yīng)制定原則性監(jiān)管法規(guī)，建立統(tǒng)一的數(shù)字貨幣國際糾紛解決機(jī)制，加強(qiáng)信息共享與交流，共同打擊數(shù)字貨幣跨國犯罪活動。經(jīng)濟(jì)日報·中國經(jīng)濟(jì)網(wǎng)記者 陳果靜