11月30日，銀保監(jiān)會(huì)江蘇監(jiān)管局公布一則行政處罰決定書(shū)。

具體來(lái)看，該行政處罰決定書(shū)的當(dāng)事人為張曉婷，職務(wù)則為中宏人壽保險(xiǎn)有限公司江蘇分公司(以下簡(jiǎn)稱“中宏人壽江蘇分公司”)原總經(jīng)理。該行政處罰決定書(shū)下發(fā)日期為11月23日。

為何中宏人壽江蘇分公司原總經(jīng)理會(huì)被處罰?進(jìn)一步來(lái)看，該案涉及中宏人壽江蘇分公司未按規(guī)定使用經(jīng)備案的費(fèi)率。

經(jīng)查，中宏人壽江蘇分公司未按照經(jīng)報(bào)備的費(fèi)率計(jì)算保費(fèi)，首年承保費(fèi)率按照投保申請(qǐng)日被保險(xiǎn)人實(shí)際年齡減1歲對(duì)應(yīng)的費(fèi)率進(jìn)行計(jì)算。2019年1月1日至2020年3月31日期間，中宏人壽江蘇分公司通過(guò)上述保單生效日追溯至投保申請(qǐng)日之前的方式承保保單1186件，涉及1097位客戶、10個(gè)產(chǎn)品，涉及保費(fèi)共計(jì)11,657,620元，追溯后公司少收保費(fèi)共計(jì)504,051元。

而依據(jù)中宏人壽公司崗位職責(zé)說(shuō)明，分公司總經(jīng)理負(fù)責(zé)管理、協(xié)調(diào)所轄范圍內(nèi)工作，在確保符合法律、法規(guī)監(jiān)管要求基礎(chǔ)上，識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)控和報(bào)告相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。原中宏人壽江蘇分公司總經(jīng)理張曉婷知曉上述違法行為，對(duì)上述違法行為負(fù)有管理責(zé)任，是對(duì)違法行為直接負(fù)責(zé)的主管人員。

上述未按規(guī)定使用經(jīng)備案的費(fèi)率的行為違反了《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百三十五條和《人身保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率管理辦法》第三十五條的規(guī)定，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十一條，銀保監(jiān)會(huì)江蘇監(jiān)管局對(duì)張曉婷給予警告，并處8萬(wàn)元罰款。

實(shí)際上，11月23日，銀保監(jiān)會(huì)江蘇監(jiān)管局已對(duì)中宏人壽江蘇分公司未按規(guī)定使用經(jīng)備案的費(fèi)率下發(fā)并公布行政處罰決定書(shū)。

根據(jù)行政處罰決定書(shū)，上述未按規(guī)定使用經(jīng)備案的費(fèi)率的行為違反了《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百三十五條和《人身保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率管理辦法》第三十五條的規(guī)定，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》第一百七十條第(三)項(xiàng)，銀保監(jiān)會(huì)江蘇監(jiān)管局對(duì)中宏人壽保險(xiǎn)有限公司江蘇分公司處40萬(wàn)元罰款。

資料顯示，中宏人壽成立于1996年11月，是國(guó)內(nèi)首家中外合資人壽保險(xiǎn)公司，由加拿大宏利旗下的宏利人壽保險(xiǎn)(國(guó)際)有限公司和中化集團(tuán)財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司合資組建。目前，已在上海、北京、廣東、浙江、江蘇、四川、山東、福建、重慶、遼寧、天津、湖北、河北和湖南等地的50多個(gè)城市布局。據(jù)償付能力報(bào)告統(tǒng)計(jì)顯示，2020年前三季度，中宏人壽實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)7.75億元。(記者 郭偉瑩)