銀監(jiān)會(huì)首次規(guī)范 銀行業(yè)從業(yè)人員行為管理

針對(duì)近年來(lái)銀行業(yè)從業(yè)人員內(nèi)外勾結(jié)、違規(guī)操作導(dǎo)致的案件頻發(fā)等情況，銀監(jiān)會(huì)11日發(fā)布《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引(征求意見(jiàn)稿)》(下稱(chēng)《指引》)，首次從規(guī)范從業(yè)人員行為管理的角度，對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)提出系統(tǒng)性要求。

銀監(jiān)會(huì)稱(chēng)，近年來(lái)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員數(shù)量不斷增加，與此同時(shí)，銀行業(yè)案件多與銀行從業(yè)人員內(nèi)外勾結(jié)、違規(guī)操作相關(guān)，暴露出銀行對(duì)從業(yè)人員行為管理不足、部分從業(yè)人員行為缺乏有效約束等問(wèn)題。

《指引》從三個(gè)維度加強(qiáng)對(duì)從業(yè)人員的管理。一是明確從業(yè)人員行為管理的治理架構(gòu)。《指引》明確了董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高管層各自的職責(zé)，要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)明確從業(yè)人員行為管理的牽頭部門(mén)，并指定專(zhuān)職人員負(fù)責(zé)從業(yè)人員行為管理工作。《指引》還要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立從業(yè)人員管理信息系統(tǒng)，持續(xù)收集從業(yè)人員行為的相關(guān)信息。

二是規(guī)范從業(yè)人員行為管理的制度建設(shè)。《指引》要求，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員行為管理應(yīng)以風(fēng)險(xiǎn)為本，制定全行遵守的行為守則和針對(duì)各業(yè)務(wù)條線的行為細(xì)則，要求從業(yè)人員遵守法律法規(guī)、恪守工作紀(jì)律，并針對(duì)全體員工開(kāi)展教育培訓(xùn)。《指引》要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)從業(yè)人員行為定期評(píng)估，建立長(zhǎng)期監(jiān)測(cè)和不定期排查機(jī)制，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)處理，在招聘中評(píng)估與業(yè)務(wù)相關(guān)的行為，并將從業(yè)人員行為的評(píng)估結(jié)果作為薪酬和晉升的重要依據(jù)。同時(shí)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立不當(dāng)行為的舉報(bào)制度，加大約束和監(jiān)督。

三是加強(qiáng)從業(yè)人員行為管理的外部監(jiān)管。《指引》要求，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將從業(yè)人員行為守則及評(píng)估報(bào)告報(bào)送銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)從業(yè)人員行為管理的評(píng)估、監(jiān)管和信息收集。對(duì)于不能滿足從業(yè)人員行為管理相關(guān)要求的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以要求其制定整改方案，責(zé)令限期改正，并視情況采取相應(yīng)的監(jiān)管措施。

銀監(jiān)會(huì)表示，《指引》首次對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理予以規(guī)范，有利于規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員的行為、維護(hù)銀行業(yè)聲譽(yù)、保護(hù)消費(fèi)者、促進(jìn)銀行業(yè)安全穩(wěn)健。⊙見(jiàn)習(xí)記者 張瓊斯