什么是基金的凈值?基金凈值計(jì)算方法是什么? 全球獨(dú)家
一、基金凈值是什么意思
基金單位凈值即每份基金單位的凈資產(chǎn)價(jià)值,等于基金的總資產(chǎn)減去總負(fù)債后的余額再除以基金全部發(fā)行的單位份額總數(shù)。
開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回都以這個(gè)價(jià)格進(jìn)行。封閉式基金的交易價(jià)格是買賣行為發(fā)生時(shí)已確知的市場(chǎng)價(jià)格;與此不同,開(kāi)放式基金的基金單位交易價(jià)格則取決于申購(gòu)、贖回行為發(fā)生時(shí)尚未確知(但當(dāng)日收市后即可計(jì)算并于下一交易日公告)的單位基金資產(chǎn)凈值。
開(kāi)放式基金的單位總數(shù)每天都不同,必須在當(dāng)日交易截止后進(jìn)行統(tǒng)計(jì),并與當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值相除得出當(dāng)日的單位資產(chǎn)凈值,以此作為投資者申購(gòu)贖回的依據(jù)。
基金的申購(gòu)和贖回每天都會(huì)發(fā)生,所以作為交易依據(jù)的基金單位資產(chǎn)凈值必須在每天的收市后進(jìn)行計(jì)算,并于次日公布。

二、基金凈值計(jì)算方法
單位凈值即每一基金份額的資產(chǎn)凈值,是反映基金業(yè)績(jī)的指標(biāo),也是開(kāi)放式基金的交易價(jià)格。單位凈值計(jì)算公式為:.單位凈值=(總資產(chǎn)-總負(fù)債)/基金總份額。其中總資產(chǎn)是指基金擁有的股票、債券、銀行存款和其他有價(jià)證券在內(nèi)的資產(chǎn)總值。總負(fù)債是指基金運(yùn)作所形成的負(fù)債,包括應(yīng)付出的各項(xiàng)費(fèi)用。
由于基金持有的股票和債券基本上每個(gè)交易日的價(jià)格都會(huì)發(fā)生變化,因此單位凈值也每個(gè)交易日都會(huì)變化,與上一日持平的情況很少見(jiàn)。每天股市收盤后,基金公司匯集當(dāng)日股票和債券收市價(jià)格和基金的申購(gòu)、贖回份額,計(jì)算出單位凈值,約自18:00-21:00陸續(xù)公布。
在基金的單位凈值中,已扣除了管理費(fèi)和托管費(fèi)。開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回都以這個(gè)價(jià)格計(jì)算,但在贖回時(shí)要扣除贖回費(fèi)。
三、如何正確看待基金凈值
基金凈值的高低并不是選擇基金的主要依據(jù),基金凈值未來(lái)的成長(zhǎng)性才是判斷投資價(jià)值的關(guān)鍵。凈值的高低除了受到基金經(jīng)理管理能力的影響之外,還受到很多其他因素的影響。
由此可見(jiàn),基金凈值并不是越高越好。因?yàn)榛饍糁档母叩筒⒉荒芡耆砘鸬暮脡模鹞磥?lái)凈值的變化是不可預(yù)測(cè)的,任何基金都存在走高、走平或者走低的可能性。
再者,影響基金凈值的因素有很多,像成立時(shí)間早的基金公司如果沒(méi)有分紅過(guò)的話,那它的基金凈值肯定就是高的。而如果基金才剛成立或是進(jìn)場(chǎng)時(shí)點(diǎn)不佳的話,基金凈值就很可能相對(duì)會(huì)較低。
所以如果在購(gòu)買基金時(shí)只看基金凈值的話,那無(wú)疑是錯(cuò)誤的。選擇一款基金產(chǎn)品,主要看的不是基金凈值有多高,而應(yīng)該看基金凈值在未來(lái)的成長(zhǎng)性,還要看基金的累計(jì)凈值和成立的時(shí)間。
而且基金凈值高也只是從某一個(gè)方面反映基金以往的業(yè)績(jī)而已,并不全面。要衡量基金的業(yè)績(jī)的話,就還應(yīng)該看它的分紅部分。而且挑選一只基金,還不能只看業(yè)績(jī),其風(fēng)險(xiǎn)程度也是需要考慮的。
以上就是小編為大家整理的基金凈值是什么意思的相關(guān)內(nèi)容。基金凈值反應(yīng)的是每份僅僅單位的凈資產(chǎn)價(jià)值,但是并不代表基金凈值越高就越好,在選擇基金的時(shí)候,如果盲目追求基金凈值高的是很片面的做法,因?yàn)榛饍糁档母叩筒〔皇且怀刹蛔兊模菀资芎芏嘁蛩赜绊懫鸱欢ǎ_的做法是還需要看基金未來(lái)的成長(zhǎng)性。
標(biāo)簽: 基金凈值 計(jì)算方法 資產(chǎn)凈值 交易價(jià)格
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